Подготовка учредительных документов и внутренних актов для МФО
Микрофинансовая деятельность (микрофинансирование) очень специфична - как в сфере непосредственного осуществления, так и в сфере правового регулирования. Микрофинансирование – это прежде всего работа с денежными средствами, в том числе и с наличными и как следствие государством установлено очень много разнообразных требований к внутренним(локальным) актам микрофинансовых организаций.
Подготовка учредительных документов и внутренних актов для МФО
Причем такие требования вытекают как из Федерального закона № 151-ФЗ «О микрофинансировании и микрофинансовых организациях», непосредственно регулирующим всю сферу микрофинансовой деятельности в частности, так и их других нормативно-правовых актов, регулирующих сферу выдачи займов и принципы работы с денежными средствами в общем. Хорошими примерами в данном случае будут являться Федеральные законы № 115-ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральный закон № 353-ФЗ «О потребительском кредите(займе)» и Федеральный закон № 152 ФЗ «О персональных данных». Эти законы содержат жесткие требования к внутренним документам организаций (в том числе и микрофинансовых).
Документы необходимые для деятельности МФО по Федеральному закону №115-ФЗ:
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма(действительны только в том случае если внесены изменения соответствующие последней редакции Федерального закона № 115-ФЗ);
2. Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
3. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
4. Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа;
5. Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа;
6. Форма внутреннего сообщения;
7. Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов;
8. Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на текущий год;
9. Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на текущий год;
10. Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
Ещё раз хотим подчеркнуть, что все эти документы должны соответствовать последним требованиям законодательства. В противном случае организация и/или должностное лицо организации может быть привлечено к административной ответственности, по статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации(КоАП РФ) «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма».
Что касается документов по ФЗ № 353-ФЗ «О потребительском кредите(займе)», то в зависимости от деятельности компании это должна быть типовая форма договора займа, причем к договорам займа, обеспеченным недвижимым имуществом положения этого закона не применяются. Однако применяются аналогичные требования из Федерального закона №102-ФЗ «Об ипотеке(залоге недвижимости)».
Также следует сказать о документах которые обязательно должны быть в организации, в свете требований федерального закона № 152 ФЗ «О персональных данных»:
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных;
2. Положение о защите персональных данных Клиентов и Контрагентов;
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц;
4. Согласие на получение ПД третьих лиц;
5. Согласие на получение ПД третьей стороне;
6. Согласие на обработку персональных данных;
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных;
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника;
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов;
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационным системам в части обработки персональных данных работников;
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных;
12. Ответ 3-й стороне о ПД;
13. Обязательство о неразглашении ПД;
14. Образец запроса ПД 3-й стороны;
15. Лист ознакомления с локальными НПА;
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД;
17. Журнал учета передачи ПД;
18. Журнал учета обращений субъектов ПД;
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД.
Как можно понять, список этих документов довольно широк, и при этом составление и редактирование каждого из них требуют специальных познаний в области юриспруденции.
Обладаем большим опытом по составлению документации «под ключ» - то есть исчерпывающего пакета документов, необходимого для функционирования микрофинансовой организации. При этом каждый документ будет подготовлен в кратчайшие сроки, максимально качественно и оперативно.
Для более подробной консультации обращайтесь по телефонам представленным ниже – наши специалисты подробно ответят на все ваши вопросы!
Наши телефоны:
8 (3532) 26-46-75;
8 (903) 366-46-75.
Режим работы:
понедельник – суббота, с 09.00 до 20.00;
перерыв с 13.00 до 13.30.
Прием в субботу и воскресенье по предварительной записи.
Статьи по теме
Что выбрать: ООО или ИП?
Как выбрать организационно-правовую форму?
Жалоба в прокуратуру
Как правильно обратиться с жалобой в прокуратуру