Подготовка учредительных документов и внутренних актов для Кооператива

Подготовка учредительных документов Кредитного кооператива

Кредитно-потребительские кооперативы организации хоть и некоммерческие, но при это работающие с денежными средствами. Вследствие этого деятельность кредитных кооперативов как и микрофинансовых организаций жестко урегулирована законодательством. Помимо самого закона №190-ФЗ "О кредитной кооперации", требования к Кредитным кооперативам устанавливаются и другими нормативно-правовыми актами - в частности Федеральные законы № 115-ФЗ «О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральный закон № 353-ФЗ «О потребительском кредите(займе)» и Федеральный закон № 152 ФЗ «О персональных данных». 
Эти законы содержат жесткие требования к внутренним документам организаций (в том числе и кредитных потребительских кооперативов).Что касается непосредственно списка документов по федеральному закону №190-ФЗ, то он такой:
 1. Положение о членстве в КПК.
 2. Положение об органах управления КПК.
 3. Положение о порядке формирования и использования имущества КПК.
 4. Положение о порядке распределения доходов КПК.
 5. Положение о порядке и условиях привлечения денежных средств членов КПК.
 6. Положение о порядке и условиях предоставления займов членам.
 7. Положение о бухгалтерском и налоговом учете операций финансовой взаимопомощи, организуемых в КПК.

 Список документов по Федеральному закону №115-ФЗ:
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма(действительны только в том случае если внесены изменения соответствующие последней редакции Федерального закона № 115-ФЗ). 
2. Приказ об утверждении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
3. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
4. Форма журнала учета прохождения вводного инструктажа.
5. Форма журнала учета прохождения дополнительного инструктажа.
6. Форма внутреннего сообщения.
7. Образец отчета по результатам внутренней проверки выполнения и организации правил внутреннего контроля, требований федерального закона и иных нормативных правовых актов.
8. Приказ об утверждении плана проверки внутреннего контроля на текущий год.
9. Приказ об утверждении плана реализации программы обучения на текущий год.
10. Приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Ещё раз хотим подчеркнуть, что все эти документы должны соответствовать последним требованиям законодательства.
В противном случае организация и/или должностное лицо организации может быть привлечено к административной ответственности, по статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации(КоАП РФ) «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма». Что касается документов по ФЗ № 353-ФЗ «О потребительском кредите(займе)», то в зависимости от деятельности компании это должна быть типовая форма договора займа, причем к договорам займа, обеспеченным недвижимым имуществом положения этого закона не применяются. Однако применяются аналогичные требования из Федерального закона №102-ФЗ «Об ипотеке(залоге недвижимости)».

Открытие (регистрация) Кредитного потребительского кооператива 

Также следует сказать о документах которые обязательно должны быть в организации, в свете требований федерального закона № 152 ФЗ «О персональных данных»:
1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных.
2. Положение о защите персональных данных Клиентов и Контрагентов.
3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц.
4. Согласие на получение ПД третьих лиц;.
5. Согласие на получение ПД третьей стороне.
6. Согласие на обработку персональных данных.
7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных.
8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника.
9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов.
10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационным системам в части обработки персональных данных работников.
11. Отзыв согласия на обработку персональных данных.
12. Ответ 3-й стороне о ПД.
13. Обязательство о неразглашении ПД.
14. Образец запроса ПД 3-й стороны.
15. Лист ознакомления с локальными НПА.
16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД.
17. Журнал учета передачи ПД.
18. Журнал учета обращений субъектов ПД.
19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД.

 Как можно понять, список этих документов довольно широк, и при этом составление и редактирование каждого из них требуют специальных познаний в области юриспруденции. Мы обладаем большим опытом по составлению документации «под ключ» - то есть исчерпывающего пакета документов, необходимого для функционирования Кредитно-потребительского кооператива. При этом каждый документ будет подготовлен в кратчайшие сроки, максимально качественно и оперативно. Для более подробной консультации обращайтесь по телефонам представленным ниже – наши специалисты подробно ответят на все ваши вопросы!